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中国版权交易中心_青岛专利代理_知识大全

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2010年9月27日,金融犯罪执法网络(FinCEN)发布了一份关于拟议规则制定(拟议规则)的通知,该通知将大幅提高银行和货币传送器国际电汇的报告要求和成本。目前,金融机构只需在被认为可疑的情况下报告电汇,并保留至少3 000美元的转账记录。根据拟议规则"跨境电子资金传输",杰尼斯肖像权,金融中心将首次要求与外国金融机构直接交易的银行发送或接收国际电汇,向金融中心提交相关的资金转移指令或同等信息;同样位置的汇款人必须提交至少1 000美元的国际电汇汇款单或同等资料。此外,拟议的规则还将要求所有银行向金融交易中心提交一份年度报告,列出用于发送或接收国际电汇的所有账户的账号和账户持有人的税务识别号(TIN);申报资金发送器必须提交至少3美元的转账信息,金融中心指出,拟议的全面报告要求是必要的,以弥补电汇规则中经常使用的漏洞,这些漏洞被用于洗钱、资助恐怖主义和逃税。例如,犯罪分子将以略低于当前记录保存阈值的增量发送资金,使用多个金融机构或有线发送器来避免被发现为可疑活动。拟议规则将允许金融中心在一个集中的跨境资金传输信息数据库中收集报告,并将这些数据与其他金融情报联系起来。金融中心可以利用这个数据库来检测可疑资金转移的模式,并更有效地监测调查对象。FinCEN还认为,报告要求将有助于发现和打击逃税行为,这种行为往往不符合现有电汇报告和记录保存规则所涵盖的传统洗钱模式。另一方面,这项提议的规则同时引起了对有效性和隐私的关注。拟议的报告要求将向FinCEN提供大量的电汇数据,估计每年有7.5亿条记录,而根据现行法规,它收集的交易报告约为1400万份。FinCEN承认,接收、分析和传播这些信息将是一项"艰巨的任务",银行和货币传送器应为自身的重大合规成本做好准备。此外,FinCEN现在可以为通过国际汇款进行转账或接收资金的每个人提供身份识别和传输信息,这可能会对隐私和安全造成重大挑战。背景提议的规则是FinCEN期待已久的规则制定,广东省版权登记,符合2004年《情报改革和恐怖主义预防法》(IRTPA)的要求。IRTPA第6302节(《美国法典》第31卷第5318(n)节)要求财政部研究要求金融机构向金融中心报告某些跨境资金电子传输(CBETF)的可行性。如果这种报告被认为是打击洗钱和恐怖主义融资的"合理必要",IRTPA指示财政部在IRTPA于2004年颁布后的三年内颁布规定,要求进行这种报告。财政部于2007年1月完成了IRTPA规定的可行性报告,其中建议分阶段实施CBETF数据规则。随后,FinCEN对拟议的第一步实施方案进行了深入研究,并根据这两项研究的结果发布了拟议条例。拟议的规则也得到了《银行保密法》(BSA)的授权,该法指示财政部,如果报告"在刑事、税务或监管调查或诉讼中具有高度有用性",则要求财政部提供有关货币工具交易的报告。《美国法典》第31编第5311(b)条。值得注意的是,拟议的规则强调逃税是新报告要求的理由。然而,以前的资金转移条例侧重于打击洗钱和资助恐怖主义,而不是税务犯罪。相比之下,拟议规则的序言经常以打击逃税为目标,并指出年度纳税人识别号申报的目的是"提高资金转移数据的有用性,专利信息查询系统,以便更好地发现、调查,并起诉洗钱和恐怖融资,只要此类犯罪也可能涉及逃税。"这种税务重点可能表明,金融犯罪中心越来越重视利用资产负债表来制止逃税和其他税务犯罪。拟议报告要求的细节拟议条例将修订《资产负债管理法》条例,要求某些银行报告CBETF,并要求某些货币传送器报告所有此类至少1000美元的转账。拟议规则将适用于"申报金融机构",即按照《资产负债管理局条例》目前的定义,将被定义为"先进"或"后进"金融机构的任何"银行"或"资金传送器"。"第一金融机构"(FIFI)是指从外国金融机构收到CBETF的传输指令或建议的机构。"最后退出金融机构"(LOFI)是指向外国金融机构发送CBETF传输指令或建议的机构。通过这些定义,北京专利代理机构排名,提议的规则将免除CBETF报告要求中不担任CBETF代理角色的小型银行和资金传送器。根据拟议规则,申报金融机构将必须为每个CBETF提交一份报告,根据当前对a的定义,该报告被定义为"资金的转移,其中传输指令或通知是:(i)通过电子方式传送;以及(ii)由先进或后进金融机构发送或接收。"《资产负债管理局条例》中的"资金转移",受1978年《电子资金转移法》管辖的资金转移,以及通过自动票据交换所、自动柜员机或销售点系统进行的任何其他资金转移,将不在拟议规则之列。拟议规则还排除了向FIFI持有的外国金融机构账户发出的涵盖CBETF的借记通知;出于认证目的的重新传输;或发送给发起或是传输受益人的第三方的通知。然而,当一家外国金融机构将该通知用作向受益人支付CBETF款项的有效工具时,CBETF将包括向其代理账户发出的信用通知。即使订单未实际支付,CBETF传输指令也必须提交报告。没有第三方客户的银行之间的CBETF将免于CBETF报告和年度TIN报告,同样,CBETF也将完全通过银行自己的专有系统(如跨行)进行通信转移。那个拟议的规则将要求报告银行提交所有CBETF的报告,但报告资金的传送器只需为超过1000美元的cbetf提交报告。FinCEN认为,要求报告所有银行CBETF将降低银行合规成本,因为银行不必根据金额将CBETF分开,而且无意中报告低于阈值的传输可能涉及隐私法。FinCEN建议为资金传送器设定1000美元的阈值,因为它确定许多全球业务的货币传送器都采用了与1000美元或以上的资金转移相关的记录保存要求(这是金融行动特别工作组建议的阈值)。申报金融机构将能够通过提交某些标准格式传输指令的副本来满足CBETF报告要求,例如全球银行间金融电信协会(SWIFT)信息,中国国际版权交易中心,并且可以指示SWIFT或其他第三方运营商代表其报告CBETF信息。遵守拟议报告要求的责任仍将由提交报告的金融机构承担。如果提交报告的金融机构无法使用标准化的报告格式或雇用第三方,则必须向金融中心提交目前根据《资金转移规则》和《差旅规则》需要保存的信息,这些规则适用于3000美元或以上的资金转付。《联邦法规》第31章第103.33(e)-(g)条。此外,报告机构还必须提交唯一的交易识别号(如果有的话)。所有报告必须在发送或接收传送单后五个工作日内提交,并分散或分批发送;不允许汇总。作为一项单独的要求,所有银行,甚至那些不受CBETF报告要求约束的银行,都必须每年向FinCEN提交一份发送或接收CBETF的账户持有人名单,以及该交易的贷记或借记账号。该报告必须在CBETF交易日后一年的4月15日之前提交。然后,FinCEN将尝试使用美国发送人或接收人的账号,将CBETF报告信息与年度TIN报告中包含的数据联系起来。同样地,报告至少3000美元交易的资金传送器必须在其CBETF报告中包括汇款人或收款人的美国纳税人或外国人识别号。FinCEN了解银行和报告资金传送器可以依靠现有的自动化系统来检测客户账户中CBETF活动的证据,并提供年度报告